嘉信理财遭美国金融业监管局罚款200万美元
腾讯证券 2015-08-25 00:16
腾讯证券讯 北京时间2015年8月24日晚间消息 据市场观察网报道，美国金融业监管局当地时间周一表示嘉信理财（Charles Schwab）由于资本不足和相关监管不利已被罚款200万美元。
据美国金融业监管局披露，嘉信理财在去年5月15日至7月1日之间出现过三次净资金不足的情况，赤字总额达7.75亿美元。因此，公司财政组通过批准循环贷款协议下的无担保贷款为其母公司进行了10亿美元加急投资。
而嘉信理财当时没有并没有相关程序要求其财政组咨询向监管报告组进行咨询，并且其监控系统缺乏合理设计以防止财政组与其子公司参与到此次无担保贷款活动中。
风控沟通公司内部之间是极其重要的，但是嘉信理财各业务部门却未能协调，最终导致公司的净资本不足。而维持足够的净资本对客户资产的保护则有至关重要的作用。
当前，嘉信理财未承认也未否认上述指控。（张昇）

不是很懂這個新聞呢？ 請問嘉信可靠嗎？ @@

嘉信客服承認有此事 但堅稱早已修正錯誤 只是小事一件 已發email 請嘉信做進一步說明

嘉信客服聲稱公司近年來都有獲利 財務健全 目前從盈在表看來 似乎所言不虛

[ 本帖最後由 vegetable888 於 2015-8-28 18:14 編輯 ]

嘉信理财回覆的如下(要求我致電詢問嘉信客服):
"Dear Client,

Thank you for your message.
Regarding to this news, please contact Schwab at 415-667-8400.  Our representatives would be more than happy to explain to you.
Please contact us if you have any further questions or concerns.  We appreciate your business.

Sincerely,

Charles Schwab & Co., Inc.
Schwab Global Services
211 Main Street
San Francisco, CA 94105-1905
www.schwab-global.com
+1-877-686-1937 (inside U.S.)
+1-415-667-8400 (outside U.S.)"


因為早已兩度以客戶的身份問過嘉信客服 不想再打電話了
嘉信有SIPC 50萬USD的保障 又有額外保額(參考:嘉信理財為每個戶頭投保一億五千萬USD,可靠嗎?
http://mikeon88.freebbs.tw/viewthread.php?tid=38995&extra=page%3D6)
上美股課時 Joe雖推薦Margin account 小弟還是寧可過度小心地選擇了較有保障的Cash account
所以小弟晚上還是可以安睡
希望嘉信用心改善其原本鬆散的監控系統 也希望美國金融業監管局大力督導嘉信 善待我們這一群投資人




[ 本帖最後由 vegetable888 於 2015-8-29 11:53 編輯 ]