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標題: 不知道各位對這篇文章看法如何? 巴菲特八次稱讚指數型基金 [打印本頁]

作者: missionkong 時間: 2011-10-24 21:06 標題: 不知道各位對這篇文章看法如何? 巴菲特八次稱讚指數型基金

股神『巴菲特』8次公開推薦指數型基金
股神巴菲特從不推薦任何股票和基金。但一種基金例外，那就是指數型基金。

巴菲特多次公開向投資者推薦指數基金。

從1993年到2008年，這16年間，巴菲特竟然 8次推薦指數基金。

巴菲特為什麼如此極力推薦指數基金？巴菲特的理由是什麼？

如果想當個穩定獲利的投資懶人，不妨聽聽股神怎麼說！

(1)巴菲特第1次推薦指數基金：1993年

如果投資人對任何行業和企業都一無所知，但對美國整體經濟前景很有信心，願意長期投資，這種情況下這類投資人應該進行廣泛的分散投資。這類投資人應該分散持有大量不同行業的公司股份，並且分期分批購買。例如，通過透過定期投資指數基金，一個什麼都不懂的業餘投資者竟然往往能夠戰勝大部分專業投資者。一個非常奇怪的現象是，當"愚笨"的金錢了解到自己的缺陷之後，就再也不愚笨了。　

(2)巴菲特第2次推薦指數基金：1996年

對於各位的個人投資，我可以提供一點心得供大家參考，大部分投資者，包括機構投資者和個人投資者，早晚會發現，最好的投資股票方法是購買管理費很低的指數基金。通過投資指數基金，在扣除管理費和其他費用之後，所獲得的凈投資收益率，肯定能夠超過絕大多數投資專家。　　

(3)巴菲特第3次推薦指數基金：1999年

約翰，鮑格爾是指數基金的創造者和布道者，他創立的先鋒基金公司首次開發出指數基金產品，並通過指數基金成為全球最大的基金管理公司之一。約翰，鮑格爾在他1999年出版的《共同基金必勝法則》一書中強烈推薦投資指數基金：要想獲得最大可能的市場收益率，就必須降低買入和持有基金的成本。而基民要做的，就是購買運行成本低、沒有或很少有佣金的基金，尤其是低成本的指數基金，然後持有盡可能長的一段時間。

巴菲特一直向普通投資者推薦購買指數基金，並且推薦鮑格爾創立的先鋒基金公司旗下的指數基金。巴菲特對鮑格爾的《共同基金必勝法則》一書評價很高：

"令人信服，非常中肯而切中時弊，這是每個投資者必讀的書籍。通過持續不斷的改革，鮑格爾為美國的投資者提供了更好的服務。"　

(4)巴菲特第4次推薦指數基金：2003年

那些收費非常低廉的指數基金(比如先鋒基金公司旗下的指數基金)在產品設計上是非常適合投資者的，我認為，對於大多數想要投資股票的人來說，認購成本很低的指數基金是最理想的選擇。

(5)巴菲特第5次推薦指數基金：2004年

過去35年來，美國企業創造出非常優異的業績，按理說股票投資者也應該相應取得優異的投資收益，只要大家以分散且低成本的方式投資所有美國企業即可分享其優異業績。通過投資指數基金本來就可以讓他們輕鬆分享美國企業創造的優異業績。但絕大多數投資者很少投資指數基金，結果股票他們的投資業績大多只是平平而已甚至虧得慘不忍睹。

我認為主要有三個原因：
第一，交易成本太高，投資者買入賣出過於頻繁，或者在投資管理上費用支出過大；
第二，進行投資組合管理決策是根據小道消息和市場潮流，而不是根據深思熟慮並且量化分析的公司評估；
第三，盲目跟隨市場追漲殺跌，在錯誤的時間進入或退出股市，比如在已經上漲相當長時間後進入股市，或是在盤整或下跌相當長時間後退出股市(台股現在好像是如此)。投資人必須謹記，過於興奮與過高成本是他們的敵人。而如果投資者一定要把握進出股市的時機，我的忠告是，當別人貪婪時恐懼，當別人恐懼時貪婪。　

(6)巴菲特第6次推薦指數基金：2007年

2007 5月7日，“股神”沃倫·巴菲特在伯克希爾·哈撒韋公司年度股東大會之後接受CNBC電視採訪時表示：對於絕大多數沒有時間研究上市公司基本面的中小投資者來說，成本低廉的指數基金是他們投資股市的最佳選擇。

"我個人認為，個人投資者的最佳選擇就是買入一隻低成本的指數基金，並在一段時間裏保持持續定期買入。因為這樣你將會買入一個非常好的投資品種，事實上你買入一隻指數基金就相當於同時買入了美國所有的行業。"

相對於那些由基金經理進行積極選股構建投資組合的共同基金，指數基金的投資範圍廣泛得多，通過追蹤市場基準(如標準普爾500指數)，能夠實現相當於市場平均水準的收益。一般而言，指數型基金的綜合成本也低於積極管理型的各類基金產品。

巴菲特說：“我個人認為，如果基金投資者的投資每年要被管理費等吃掉2%，那麼你的投資收益率要趕上或者超過指數型基金將會十分困難。中小投資者安靜地坐下來，通過持有指數基金輕鬆進行投資，時間過的越久，自然財富積累的越來越多。”

巴菲特還對傳統的指數型基金和新出現的交易所交易基金(ETF)之間的爭論發表了評論。ETFs實際上是一籃子證券，可以像一隻普通股票那樣在交易所交易，在一個交易日內可以隨時買賣。ETF也追蹤指數，但與指數基金不同的是，可以全天交易，價格隨交易不斷變化。而共同基金一般是在收盤之後確定買賣價格，一天只有一個價格。

巴菲特說：“我並不反對ETF，但我確實認為，要戰勝只收取幾個基點(萬分之一)管理費的指數基金是很困難的。買入指數型基金之後，你完全可以將其放在一邊置之不理，下周或下個月也不會有人催促你進行買進賣出，股票經紀人也不會來忽悠你買進賣出。”

大量研究表明：個人投資者在把握股市波動時機方面的歷史紀錄很差，因為他們通常過於熱衷於跟蹤股價最新表現，結果反而讓他們在錯誤的時機買賣，經常是高買低賣。

(7)巴菲特第7次推薦指數基金：2008年5月

2008年5月3日在伯克希爾股東大會上Tim Ferriss提問：“巴菲特先生，芒格先生，如何你是只有30來歲，沒有什麼其他經濟依靠，只能靠一份全日制的工作來謀生，因此根本無法每天進行投資，假設你已經有些儲蓄足夠你一年半的生活開支，那麼你攢的第一個一百萬將會如何投資？麻煩你告訴我們具體投資的資產種類和配置比例。”

巴菲特哈哈一笑回答：“我會所有的錢都投資到一個低成本的追蹤標準普爾500指數的指數基金，然後繼續努力工作……把你所有的錢都投資到像先鋒500指數基金那樣的低成本的指數基金。”

芒格先生補充到：“那些專業投資者從這個系統中獲得類似于賭場莊家似的暴利。他們根本不會給你買入指數基金的建議，因為這樣做他們根本賺不到錢。專業投資者投資成功的秘訣是不要分散投資，但如果你是一個對投資一無所知的業餘投資者，那麼投資成功的秘訣是分散投資。”

(8)巴菲特第8次推薦指數基金：2008年6月

美國財富雜誌6月9日報道，巴菲特個人和管理350億美元資金主要投資于對衝基金的普羅蒂傑公司立下一個“十年之賭”。巴菲特斷言一支標準普爾500指數基金未來十年內的收益將會“跑贏”普羅蒂傑公司精心選擇的5隻對衝基金。

雙方賭期為2008年1月1日至2017年12月31日，計算收益時必須考慮所有費用和交易成本。巴菲特下注大約32萬美元，這筆資金已投資到零息國債上，預計賭約到期時將增值到100萬美元，賭勝一方屆時將把贏得的這一百萬美元捐贈給自己選擇的慈善事業。

作者: bluestar 時間: 2011-10-24 21:10

指數內的成份股有好也有壞
既然都有了盈再表，那就直接選好公司來買就行
何必買指數型基金，把壞公司給混進來呢？

作者: missionkong 時間: 2011-10-24 21:50

恩我想這都需要時間要驗證啦  不過我相信就算有盈再表
還是有人長久的表現會無法超越大盤的  因為在資金控管
及風險分攤的控制下個人手法不同都會導致最後結果不同
還有一個問題我還在想  以這次的空頭為例  如果到了
明後年發了股利  屆時的股價又高了  如果不易找到投資
標得的時候  是不是又只有定存一路了??

作者: ALLANLIN 時間: 2011-10-25 00:05

QUOTE:

原帖由 missionkong 於 2011-10-24 21:50 發表
恩我想這都需要時間要驗證啦不過我相信就算有盈再表
還是有人長互隻b資金控管
及風險分攤的控制下個人手法不同都會導致最後結果不同
...

我也同意 MISSIONKONG 的看法, 盈再表無法解決所有問題,
也許你所選的股票, 市場都不出現應有本益比, 也許盈再表認為好公司,
因外部或內部因素,不再有高 ROE........
所以 mike 桑也說要 1.選A咖 ,產業龍頭 2. 多種果樹

個人強烈推薦 0050 , 讓你可在低檔勇敢加碼, 讓你在大空頭中,抱得住, 睡的著
有空, 可短線賺價差, 沒空就忘了他, 長期 50家企業平均獲益, 比定存好

(當你資金部位越大,領到股利那一刻, 感受愈深, 不求大富大貴, 只求平穩安全,
平安就是福)

作者: ALLANLIN 時間: 2011-10-25 00:42

QUOTE:

原帖由 ALLANLIN 於 2011-10-25 00:05 發表

個人強烈推薦 0050 , 讓你可在低檔勇敢加碼, 讓你在大空頭中,抱得住, 睡的著

...

反觀, 你若選個股, 除非你是相關產業或公司內部的人
股價在低檔, 你也沒信心加碼
在大空頭中, 公司有任何一利空, 你也會被嚇出場, 也抱不住,也睡不著
因為你會強烈懷疑 , 此公司是否 something wrong ?

so 盈再表無法解決所有問題

作者: ALLANLIN 時間: 2011-10-25 01:07

QUOTE:

原帖由 missionkong 於 2011-10-24 21:06 發表
我認為主要有三個原因：
第一，.......；第二，.........；
第三，盲目跟隨市場追漲殺跌，在錯誤的時間進入或退出股市，比如在已經上漲相當長時間後進入股市，或是在盤整或下跌相當長時間後退出股市(台股現在好像是如此)。投資人必須謹記，過於興奮與過高成本是他們的敵人。而如果投資者一定要把握進出股市的時機，我的忠告是，當別人貪婪時恐懼，當別人恐懼時貪婪。　

...

我同意以上說法
依現況, 當市場上, 大家都認為明年景氣會更差時,
當大家都在等待明年景氣低點時, 才來買股票時,

我反而懷疑此低點是否會真的來臨 ?
(也許會, 也許不會, 但大家都知道的利空出現, 我覺得反而可能是買點)
0050 可讓你,當別人貪婪時恐懼，當別人恐懼時貪婪

作者: mikeon88 時間: 2011-10-25 07:13

又來了 !
為避免屆時又有人把空手的責任賴到我的頭上，
請同學記得底下原則

如果空手會手癢，就買個1/3
如果滿手股票覺得有壓力，就先賣1/3

前1/3即便亂買或亂賣都不會有事
假設指數從1萬點崩盤到5千
1/3買在1萬，2/3買在5千
買進成本也僅是6千6
低於中間值7千5很多

作者: ymbis 時間: 2011-10-25 08:28

我把0050當作持股之一

這樣對大盤方向會比較有flu

10/26 0050要除息1.95

作者: kuenhsieh 時間: 2011-10-25 09:11

QUOTE:

原帖由 ALLANLIN 於 2011-10-25 00:42 發表

反觀, 你若選個股, 除非你是相關產業或公司內部的人
股價在低檔, 你也沒信心加碼
在大空頭中, 公司有任何一利空, 你也會被嚇出場, 也抱不住,也睡不著
因為你會強烈懷疑 , 此公司是否 something wrong ...

我只知道我想買的公司股價都一直下不來!!!只好慢慢等了

或將資金轉入低報酬的定存市場

作者: missionkong 時間: 2011-10-25 09:35

QUOTE:

原帖由 ALLANLIN 於 2011-10-25 00:05 發表

我也同意 MISSIONKONG 的看法, 盈再表無法解決所有問題,
也許你所選的股票, 市場都不出現應有本益比, 也許盈再表認為好公司,
因外部或內部因素,不再有高 ROE........
所以 mike 桑也說要 1.選A咖 ,產業 ...

yes 雖然我現在還沒賺那麼多不過我也在想當資金部位越來越大的時候
穩應該會取代高獲利的需求~~ 不過現在的情況
我還有一邊學習一邊驗證的機會,就先操作這一波看看吧
不過指數型基金在我看書的裡面有提到三種投資法
定期定額
定期定股
定期定值(未加上通貨膨脹考量)
這三種我還在思考中
不知有沒有先進有其經驗???

作者: marskjj 時間: 2011-10-25 09:45

沒時間研究公司相關訊息，又看不懂市場趨勢，當然就交給『專業的』。
巴老強調很多次，只能找『交易成本或管理費用低』的，操作績效當然也要真的是好的，才能繼續長期投資。

作者: mikeon88 時間: 2011-10-25 09:52

看不懂 !
同學的問題是，不知大盤還會不會更低 ?
為何改買0050就可以解決這個問題 ?

作者: ALLANLIN 時間: 2011-10-25 10:32

我的經驗
(僅供參考)

1. 先小量買進, 因投入自已的血汗錢,你才會有FU , 有經驗
才敢在低檔加碼

2.當別人貪婪時恐懼，當別人恐懼時貪婪
------我是看報紙的,可在低檔加碼 , 如本波美降評等, 歐債利空等利空出現,
, 可買到 0050---50元,
(又如 2008年底, 郭台銘說 , 景氣壞 3 倍, 0050 約30元)
---->不保證最低, 但即使套牢, 你也吃得下, 睡得著, (因我跟定存比)

其他, vix, gdp,大盤股價淨值比.本益比, 都可參考.....但.都不如報紙, 電視...生活化,

3.有空, 就短線進出,落袋為安. 增加生活樂趣一下
沒空, 就當定存, 忘了他, 領股息時,記得鼓勵自己一下,把股息花了,促進經濟繁榮
(股息再投入, 不如低點敢加碼)

[ 本帖最後由 ALLANLIN 於 2011-10-25 10:38 編輯 ]

作者: mikeon88 時間: 2011-10-25 15:48

「巴菲特八次稱讚指數型基金」

巴菲特在年報更多篇幅在講如何選股

作者: horse 時間: 2011-10-25 17:19

巴菲特在年報更多篇幅在講如何選股

可惡請問讚在哪裡我要按

作者: PeterKan 時間: 2011-10-26 09:45

巴菲特的用意應該是: 與其要隨意選股或是買一般主動型基金，還不如買指數型基金。
指數型基金報酬率就是相當於大盤，你想要賺個好幾倍是不太可能的，如果你是要穩穩的收益，應該是很好的選擇。

台股的碟子太淺了，以長期持有養老本來說，美股S&P500是比較好的選擇。

作者: mikeon88 時間: 2011-10-26 09:50

我上課講過，
要打敗大盤不難
買台塑就可以

作者: jazdisk 時間: 2011-10-26 12:04

沒上過巴班的/一般投資人，投資指數基金還情有可原

上過巴班的，還來這一套，就『讀冊讀到背上』！

就像，有美國菲力牛肉（A咖1）、澳洲菲力牛肉（A咖2）... 不選，
偏偏要去挑『絞肉』（台灣50） / （A咖+B咖+C咖+D咖+....+Z咖/26）

好的公司、壞的公司都絞在一起的台灣50/指數型基金會比跌到俗價以下的華固/和泰/A咖....還來得好？

QUOTE:

原帖由 mikeon88 於 2011-10-25 15:48 發表
「巴菲特八次稱讚指數型基金」

巴菲特在年報更多篇幅在講如何選股

作者: ALLANLIN 時間: 2011-10-26 14:10 標題: 同學也不用眨低別種可以賺錢的方法

我是去年才上巴班的

若一口咬定, 上完巴班後的同學
選個股的績效  一定大於大盤績效

我是存疑的, 這是需時間來證明的
因
1.    個股風險大於 etf ( mike 桑也說要多種果樹)
2.    每個人資金部位不同, 操作手法不同, 所選個股不同,
我想績效也會不同

如這次我也買華固, 我發覺在低檔也不敢加碼, 我也不相信同學敢有信心在低檔加碼 , 若明年股價更低, 我也不認為我敢加碼,( 因股價愈低, 就是利空不斷時)
又如上巴班之前, 我長期買  2412, 他也不在盈在表合格名單內, 但是我長期獲利的主要來源, 而0050 我敢在急跌大量買進, 短線差價,(短線操作, 可把成本收回, 讓留下的0050,成本一直降低),如此可安心 ,長期領股利

當然, 我是想學 mike 桑的成功, 才來上課的
但同學也不用眨低別種可以賺錢的方法

[ 本帖最後由 ALLANLIN 於 2011-10-26 14:21 編輯 ]

作者: GaryLIN 時間: 2011-10-26 14:20

QUOTE:

原帖由 ALLANLIN 於 2011-10-26 14:10 發表
若一口咬定, 上完巴班後的同學
選個股的績效一定大於大盤績效
我是存疑的, 這是需時間來證明的
當然, 我是想學 mike 桑的成功, 才來上課的
但同學也不用眨低別種可以賺錢的方法
...

對啊對啊! 原po是引用巴菲特的話，
讓大家來討論，交換意見而已。
無須批評別人說：『讀冊讀到背上』。
這樣很無禮，有礙同學間的交流。

作者: dagunding0407 時間: 2011-10-26 15:50

為什麼不建立自己的入圍名單，然後逄低加碼買進。
當你的持股皆是便宜買進的A咖公司，績效不是比台灣50更好??
我比較好奇的是Mike有買台股以外的股票嗎??如美股或日股、中股等??

作者: missionkong 時間: 2011-10-26 20:43

哈哈
我的用意也是希望大家交流交流意見  一個人不是只有一種投資辦法而已
在年輕的時候多了解一些不是很好的一件事嗎  Mike的方法真的是很讚
但是我想要運用自如是不那麻簡單的事情  尤其是要發揮複利的力量的話
當領了一兩年的股利發現股票都貴了的時候除了定存  難道都沒有其他的去處了嗎
希望大家多多交流  ~~

作者: Hirota 時間: 2011-10-26 21:37

如果將MIKE教的東西,融會貫通
自己選出來的投資組合績效肯定會勝過0050的

0050只是將市值50大的公司納入
大未必就是好
上過MIKE課後,像友達,奇美電就不會在我的入圍名單中
但這二家股票就是0050的成份股,因為它的市值夠大
所以投資0050,不就是又繞了一圈來投資友達,奇美電?

作者: jazdisk 時間: 2011-10-27 13:50

不好意思，『讀冊...』的言語可能比較重鹹！
在這裡說聲道歉！

『巴菲特八次稱讚指數型基金』這篇文章很棒！讚！

[quote]原帖由 ALLANLIN 於 2011-10-26 14:10 發表
若一口咬定, 上完巴班後的同學
選個股的績效一定大於大盤績效

我是存疑的, 這是需時間來證明的
------
我並沒有這樣說，『一定大於大盤績效』
但是如果有融會貫通、照表抄課走SOP的話，相信長期來講一定大於大盤（印象中：巴神40餘年的投資經驗也有少數幾年輸大盤）。

這個『相信』，我無法證明。有的話也只是個別獨立的案例。

在我看完綠角：股海勝經－－No.1財經部落格主的指數化投資法/ 夠了：基金之神John Bogle寫給中產階級的快樂致富學（世界規模最大？最早ETF基金創建者）/不看盤，我才賺到大錢：傳奇散戶的超簡單理財法

之後，我拋棄了基金投資。

在看完巴菲特傳-雪球/找到雪球股/菲爾．湯恩 -散戶大反擊、有錢人就做這件事：學會巴菲特投資第一定律、三遍MIKE兩本武功密笈及上完巴班，

之後，我拋棄了『ETF』，轉為巴菲特/MIKE巴班的信徒

從我的投資部位，跟看了數百本以上理財書籍/雜誌後的結論是：融會貫通MIKE巴班心法的投資績效是最優的！
巴班A咖股＞ ETF/台灣50 ＞基金＞定存

MIKE：『投資最好的方式是來學巴菲特，自己理財，它很簡單，人人都學得會。我不贊成買基金』
而我個人認為ETF就是手續費低廉的基金，只比基金好一些些。（另可參考MIKE：基金抽走獲利的6成）

MIKE說過：『ETF是第二好的選擇，如果不會選股的話，最近發現，ETF也是不好的選擇......』
MIKE又說：『ETF50是拿台股最具有代表性的50家股票來編一個指數，有別於加權指數把所有股票加起來算。買ETF50比買基金好，理由如妳所述，但仍須依GDP理論來判斷高低點。不過，ETF50仍包含一些不算好的公司，所以學會巴菲特神功才是最好的方法。』

這些只要上巴班YAHOO網站，一查就有很多關於ETF的討論。

ALLANLIN說：『0050 我敢在急跌大量買進, 短線差價,(短線操作, 可把成本收回, 讓留下的0050,成本一直降低),如此可安心 ,長期領股利』

我不懂的是：
為何大跌時敢進0050；而不敢進符合標準的A咖？要知道0050是有友達/新奇美？-還有許多B、C、D咖
0050有F咖在裡面混水摸魚比較安心？長期而言反而降低了0050的股利才是

關於ETF可能上課講的不多，或者沒講；聽完課，我馬上還給MIKE一半。

但這些MIKE網站上都有討論過！

[url=viewpro.php?uid=73]Hirota[/url]、[url=viewpro.php?uid=206]dagunding0407[/url]、[url=viewpro.php?uid=55]bluestar[/url] 都認同『低點買A咖股』優於0050

但為何平平都是巴班出身的學生，實際操作時確有如此大的分歧？

套句MIKE的說法：『可是我教投資多年，碰到最大的難題是：有一些同學根深柢固的觀念很難改，那些觀念都很簡單，也都一一被點破了，同學仍然不能吸收，這是令我最苦惱的』

或許我是這種很難改的人？！

作者: chenfruit 時間: 2011-10-27 14:13

大道至簡，這是我對Mike 最大的佩服之處，讓我看到Steve Jobs對於智慧型裝置的貢獻一般。

Mike花沒幾堂的時間，幾乎把巴菲特所有投資的秘密都告訴我們了!

教你如何選A咖，再加上他的GDP進場時點，分批買進之術，這幾招就天下無敵了，

實在沒必要分心於其他招術上面。

作者: ALLANLIN 時間: 2011-10-27 23:22

0050可以短線加碼, 是因他分散 50家市值最大公司, 他們都有某些優點, 如特別技術, 良好管理, 壟斷行業或政府支持……., 不會一夕倒閉, (不幸倒閉, 你也吃得下, 睡的著---友達, 奇美, 權值<1%)
當投資人失去理智, 就是大盤乖離太大, 短線反彈機會就很大

個股, 除非你對他很了解, 否則只因 mike說 A咖 or盈再表說 A咖,……
我相信你在低檔也沒信心加碼, , 一般人會覺得此公司 something wrong?也怕他一夕倒閉

Mike桑的過去背景和經驗 and他的財力, 使他在低檔敢用力加檔, 一般同學
不易學到, why?
因你的選股就可能和 mike桑不同, 你的財力和損失忍受度, 也和 mike桑不同
(若大家對持股有信心, 也不用一天到晚問 mike……某某股如何如何?)

巴菲特的方法是逆勢操作, 在大家都看壞時, 你能特立獨行, 勇敢買進,
本來就不容易

股市是知易行難之處, 知和做之間有一段距離, mike方法不錯, 但你也要有
他的財經經驗和財力, 也許 mike桑選的是中碳, 你不小心選的是xx,
mike桑低檔可用力加碼, 你的錢只夠買買零股……………………

我沒眨低 mike桑之意, 因我也想來學此大富大貴之法,

但每個人上完課, 所謂學了sop之後, 就能像 mike桑一樣,
我會存疑

若有人乖乖買0050 ,(只要有大盤績效, +每年複利)
勝過大多數選個股的人 (包含巴班大多數同學)
我會相信

[ 本帖最後由 ALLANLIN 於 2011-10-27 23:31 編輯 ]

作者: ALLANLIN 時間: 2011-10-27 23:52

QUOTE:

原帖由 jazdisk 於 2011-10-27 13:50 發表
我不懂的是：
為何大跌時敢進0050；而不敢進符合標準的A咖？要知道0050是有友達/新奇美？-還有許多B、C、D咖
0050有F咖在裡面混水摸魚比較安心？長期而言反而降低了0050的股利才是
.

短線,他的實際做法是 , 獲利留下(全部or 部分)0050 , 如本次買到 0050---50元,短線賣0050---53元,
獲利 6%, 你可留下0050,( 假設 200萬 x6%=12萬---->約 2.4張 0050=零成本),此次可留2.4 張在户頭 ,0成本
(當然你可本金 20萬, 200萬, 2000萬.......意思一樣)

長線, 你要定期定額, 定期不定額......., 繼續做
但記得短線加碼

友達,奇美很爛, 大家都知道, 市場也給很爛的評價--- ( 淨值0.6倍 )的股價
這時買友達, 奇美的人是傻瓜嗎?
我猜, 他股價會漲的機率高
我買0050 用 0.9% 的錢, 去賭他上漲, 賭他景氣好轉, 營運好轉.........

[ 本帖最後由 ALLANLIN 於 2011-10-28 00:06 編輯 ]

作者: ymbis 時間: 2011-10-28 06:52

這樣玩0050~~
1.本金要比較多才有辦法

2.放在另一個帳號玩與盈再表的完全分開

3.而且技術分析要夠強.(除非錢真的粉多

)

我自己的0050大概佔持股的15~20%(在另一個帳號)

還是以按盈再表分散買好公司為主~~

這樣比較輕鬆而且常常可以忘了大盤狀況

壓力也比較小

[ 本帖最後由 ymbis 於 2011-10-28 07:05 編輯 ]

作者: horse 時間: 2011-10-28 08:32

巴菲特的方法是逆勢操作
老實說
並不十分同意

巴先生是有投資價值時就投入
只是大部分的機會點是在低檔
他也買過半山腰不過長期下來他還是大賺

作者: KevinHsu 時間: 2011-10-28 09:30

QUOTE:

原帖由 ALLANLIN 於 2011-10-27 23:52 發表

短線,他的實際做法是 , 獲利留下(全部or 部分)0050 , 如本次買到 0050---50元,短線賣0050---53元,
獲利 6%, 你可留下0050,( 假設 200萬 x6%=12萬---->約 2.4張 0050=零成本),此次可留2.4 張在û ...

請問如果 0050的價格是 50元 --> 45元 --> 40元這樣的走勢時, 您如何操作呢 ?

作者: kuenhsieh 時間: 2011-10-28 10:10

QUOTE:

原帖由 KevinHsu 於 2011-10-28 09:30 發表

請問如果 0050的價格是 50元 --> 45元 --> 40元這樣的走勢時, 您如何操作呢 ?

這問題有想過

資金控制好

7000點以下一路買下來

等於約50元以下一路買下來
每隔1元就買一張

作者: ALLANLIN 時間: 2011-10-28 14:52

QUOTE:

原帖由 KevinHsu 於 2011-10-28 09:30 發表

請問如果 0050的價格是 50元 --> 45元 --> 40元這樣的走勢時, 您如何操作呢 ?

在上巴班之前, 我是以存股觀念,長期一直買0050
短線操作是無意中觀察到的

我是上班族, 標準散戶, 非財經背景
我也不懂技術分析, (散戶是看報紙, 看電視, 看心情,買賣股票)
也不懂 gdp.....
也不刻意短線操作

急跌,盤後, 掛一個價位買入(可能買到也可能買不到), 買到也不用太高興, 因價位可能更低
(若我設的價位買到, 就表示大盤乖離太大,反彈機會高)
之後, 若大盤漲,
盤後, 掛一個價位賣出, 賣出也不用太高興, 因價位可能更高

so 也沒什麼壓力

若0050 一路跌, ,我不會停損 (因我的標準是與定存比), 我是定期不定額買

總之短線是樂趣
, 大部位的長線要領股利 (就是想辨法, 提高收益率)

目標是像優秀同學一樣, 年領股利 300萬

[ 本帖最後由 ALLANLIN 於 2011-10-28 14:54 編輯 ]

作者: okpop 時間: 2011-10-28 16:42

QUOTE:

原帖由 ALLANLIN 於 2011-10-28 14:52 發表 
 
 
 
 
 
 
在上巴班之前, 我是以存股觀念,長期一直買0050 
短線操作是無意中觀察到的 
 
我是上班族, 標準散戶, 非財經背景 
我也不懂技術分析, (散戶是看報紙, 看電視, 看心情,買賣股票) 
也不懂 gdp..... 
也不刻 ...

以0050的平均配息率3-4趴來看 
要達到ALLANLIN 大您的300萬股利目標 
本錢可是要不少喔 
不過好處是不用擔心0050倒掉

[ 本帖最後由 okpop 於 2011-10-28 16:43 編輯 ]

作者: KevinHsu 時間: 2011-10-28 22:10

買0050能達到每年領300萬, 本金就要有 1億
如果我有1億, 根本放定存就好, 不需要再投資了

1億的大額存款利率現在是 0.87%, 也就是1年的利息收入是 87萬
1億的本金放銀行, 每年領100萬出來花, 要領100年才領的完
如果100年太久領不完, 那就每年領200萬出來, 也可以領50年
加上定存利息, 每年有2百多萬可以花....

我根本就不要再投資了, 還要買0050喔 ???
還是要靠買0050賺到1億呢 ???

作者: elitie 時間: 2011-10-29 00:39

如果是為了股息, 何不考慮0056高股息呢? 很多成分股跟0050相近, 殖利率也高很多.

作者: ALLANLIN 時間: 2011-10-29 00:53

Sorry, 我話漏了一句
目標 : 所有股票的股利 300萬
:
0050 是大部分資產
另中華電, 中保----長線股
上完課買華固

我是專業人士, 工作 20 年了
也是2008年雷曼債的重災戶
(賠的金額可能是一般人一輩子的收入的 N倍, 我不是在此
炫耀, 而是在自憐, 在自我療傷中…..)

在2008年,
號稱保本的連動債倒了
而一般人覺得股票的風險最大(0050 中華電)
卻陪我渡過金融海嘯, 還有獲利
So, 我對0050有一份特別情感,也讓我知道, 投資要先算風險, 再講獲利 (尤其資金部位越大)

來上課, 就是想學 mike的心法, 早日達成目標

目前叫我用按盈再表, 來選股
我還是不習慣, 因捫心自問, 我跟本不懂這些公司,
又如何說服自己加碼
(只知報紙說..., 同學說...., mike 桑說.....,盈再表說.....)

(巴老稱讚 ETF, 就是要救救像我這種股市白痴, 而又
想投資股市的人吧)

但我看同學的分享入圍名單, 很多也都不是龍頭股
股價一跌, 就會問: 這xx公司, 好學生特質有變化嗎?

So mike的真傳心法, 不是上上課就學的會的

[ 本帖最後由 ALLANLIN 於 2011-10-29 01:07 編輯 ]

作者: ALLANLIN 時間: 2011-10-29 01:01

QUOTE:

原帖由 elitie 於 2011-10-29 00:39 發表
如果是為了股息, 何不考慮0056高股息呢? 很多成分股跟0050相近, 殖利率也高很多.

0056 成交量好小
且有幾年都不配息

作者: GaryLIN 時間: 2011-10-29 02:12

QUOTE:

原帖由 ALLANLIN 於 2011-10-29 00:53 發表
但我看同學的分享入圍名單, 很多也都不是龍頭股
股價一跌, 就會問: 這xx公司, 好學生特質有變化嗎?
So mike的真傳心法, 不是上上課就學的會的
...

我上次跟Mike聊天，他也說：
想學巴菲特很簡單，只要來上他的巴菲特班即可。
但想有Mike的功力，就沒那麼容易了。

想想也是。
Mike是政大研究所畢業的高材生，又在外資券商歷練多年，
這是一般散戶難以企及的學經歷。(抬頭仰望中...)
..................................................................................................

(巴老稱讚 ETF, 就是要救救像我這種股市白痴, 而又
想投資股市的人吧)
這句話，Allan說得真是太棒了，給你一個讚喔~~

作者: jazdisk 時間: 2011-10-29 12:02

太多有1億元的人，＄不會放在定存，他們想賺更多！

更何況：
定存所能增加的財富，很難到達1億元，很容易讓通膨吃掉...
除了少數人外，（如馬英九，夫妻皆是高所得，又花得少...）

既然，能有1億元，表示，他應該有更好的理財方式（除了繼承祖產的人外）
在到達1億元的資產規模時，那麼他應該會繼續利用那些更好的方式去投資，而不可能『放定存就好』
（人們不太會質疑一直讓自己成功的方法，直到失敗的那一天！）

除非，如MIKE所說，當股票在遍地是高檔時，將資金轉進定存，靜待遍地是俗價的這一段等待期。
這時，定存才是個好東西。

在大部分的時間，定存是個是一個你以為很保守、安全，但實際上卻是個很危險讓你財富慢慢地被通膨吃掉的工具。

QUOTE:

原帖由 KevinHsu 於 2011-10-28 22:10 發表
如果我有1億, 根本放定存就好, 不需要再投資了

1億的大額存款利率現在是 0.87%, 也就是1年的利息收入是 87萬
1億的本金放銀行, 每年領100萬出來花, 要領100年才 ...

作者: jazdisk 時間: 2011-10-29 12:42

這個我有不同的看法，
我雖然不會像賈伯斯那麼會設計i-phone；
但我相信我使用i-phone的能力不會輸賈伯斯那麼多。

MIKE-賈伯斯
巴班心法的創建-iphone的創造
你我他使用巴班投資法-使用iphone的人

很多人買了ipnone，但還是只使用最簡單的通話功能，而沒用到app
上完課後，把MIKE的東西還給MIKE就有點浪費了。

買股票賺不賺錢，跟學歷/外資卷商經歷沒有絕對的必然性（我無法證明）

但從，智富雜誌上的案例比比皆是：長抱投資『價值型股、定存概念股』、存股致富的素人投資者（沒有甚麼顯赫的經歷）也可以擁上千萬、上億、10億元的身價。

千萬不要認為自己達不到MIKE的功力！

光上課，當然不夠；上課後家庭作業有沒有作？！

課前預習、課後複習、維持手感

游泳，不可能只是從投影片交學就學得起來吧？！

名師出高徒，青出於藍更勝於藍的歷史斑斑可見。

要常來巴班同學討論、複習上課講義、把心法內化成自己的東西、平常就要建立自己的參考名單並去瞭解該公司、查盈在表、....

站在巨人/MIKE 的肩膀上，我們已經贏過很多人了（省下很多時間、幾千個小時）

剩下的是內化心法，並化作執行力。

QUOTE:

原帖由 GaryLIN 於 2011-10-29 02:12 發表

我上次跟Mike聊天，他也說：
想學巴菲特很簡單，只要來上他的巴菲特班即可。
但想有Mike的功力，就沒那麼容易了。

想想也是。
Mike是政大研究所畢業的高材生，又在外資券商歷練多年，
這是一般散戶 ...

作者: marskjj 時間: 2011-10-29 14:21

QUOTE:

原帖由 ALLANLIN 於 2011-10-29 00:53 發表
我是專業人士, 工作 20 年了
也是2008年雷曼債的重災戶
(賠的金額可能是一般人 ...

前輩，原來你也被雷曼事件波及過…
好幾年前，當我姊告訴我她也開始流行買基金時，我就有花點心思去了解基金是什麼東西…
得到的結論是：『基金是一隻牛要被剝至少二層皮的商品…』，不僅如此，還得自己注意贖回的時機…等。
所以倒不如還是單純在股票市場作投資就好，頂多是多花證交稅與手續費的成本，賺賠就靠自己的功力。
老爸常告訴我永遠要記得一句話，做任何投資要小心：『你啊要貪人的子(利息)，人就要你的母(本金)。』(台語)
連動債事件就好像二十幾年前的一些吸金集團一樣，告訴大家利息有多好多好、保本又多利息…等誘因，就騙了不少人。
投資路上處處是陷阱，小心駛得萬年船。

[ 本帖最後由 marskjj 於 2011-10-29 14:24 編輯 ]

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