標題: 德意志銀行，下一隻黑天鵝 [打印本頁]
作者:
mikeon88 時間: 2016-7-1 07:21 標題: 德意志銀行，下一隻黑天鵝
德意志銀行身陷風暴 IMF︰全球最大金融威脅2016-07-01
〔編譯方琬庭／綜合報導〕德意志銀行股價自英國脫歐公投以來暴跌逾2成，週三又遭國際貨幣基金（IMF）點名，預估全球金融系統中，來自德銀的威脅最大；美國聯準會（Fed）對華爾街各大銀行壓力檢測顯示，德銀美國分行也未通過測試，依規定在提交新版計畫前，將禁止派息或回購股票。
聯準會上週公布銀行第一階段壓力測試，33家華爾街銀行全數通過檢測，但根據第二階段資本分析和評估，包括摩根大通、花旗和美國銀行等30家銀行順利通過，德銀和西班牙國際銀行（Santander）連續第2年及第3年闖關失敗。
摩根士丹利也未通過檢測，但監管機構僅要求摩根士丹利在年底前重新繳交計畫，未禁止派息。
德銀美國執行長伍德利（Bill Woodley）表示，將積極改善信用品質，鞏固資本實力；西班牙國際銀行透過聲明指出，公司資本水準符合規定，但將加強內部管控，確保銀行資本對市場變動的因應能力。
分析師認為，英國脫歐效應持續發酵，當前是銀行回購股票的良機，但研判未通過壓力測試，不會對銀行信貸業務造成太大的影響。
國際貨幣基金「金融部門評估計畫」顯示，全球金融系統以德銀風險最高，其次是匯豐銀行和瑞士信貸；IMF指出，德國整體金融業對全球的溢出效應，可能比對德國國內構成的風險還高，另外包括法國、英國和美國銀行業對外的資本衝擊也相當高。
德意志銀行去年第4季淨損21億歐元，總計全年慘賠68億歐元，可能要到2018年才會擺脫虧損。
IMF表示，德銀風險將考驗全球金融機構落實新機制的能力，呼籲各大銀行密切關注海外曝險狀況，並加強風險管理和監督。
作者:
mikeon88 時間: 2016-7-1 07:30
作者:
如是我聞 時間: 2016-7-1 08:26
它已經被傳說很久了.....
小弟在等它飛起來，就知道它是黑天鵝? 還是烏鴉?
不飛的話，這二隻毛色外觀都是黑的。飛了就知道.........
黑天鵝，以小弟的愚癡是分不出來的。
就用笨人的方法----多準備點現金過日子。
作者:
mikeon88 時間: 2016-7-1 08:36
這次脫歐，索羅斯沒空英磅，而是空這支。
作者:
kaka 時間: 2016-7-3 14:10
德銀……黑天鵝如果真的賠到變成火鍋的薑母鴨……影響力就真的大了……
英國脫歐……只是公司總部改登記到其他的歐盟國家，繳稅的地方換其他國家，公司在全球的價值不變……並不會天下大亂
匯豐銀行 HSBC,已前總部在香港，後來搬到英國倫敦，或許以後搬到法國巴黎……公司價值不變
台灣中油總公司，也將戶籍從台北市改成高雄市，改成納稅給高雄市……公司價值也不會改變
[ 本帖最後由 kaka 於 2016-7-3 14:16 編輯 ]
作者:
巴菲特新手 時間: 2016-7-3 14:31
我們教主華倫巴菲特金融股占波克夏權重很高約25至35%半年前的資料不知道現在還準不準!
作者:
Jamescctungus 時間: 2016-7-3 22:41
請教各先進: 德意志銀行如果破產 會不會變成另一個雷曼兄弟而擴散成新的全球金融危機?
http://news.cnyes.com/Content/20160204/20160204121326727808910.shtml
《Zerohedge》報導，德國最大銀行集團德意志銀行 (Deutsche Bank) 已於上週四 ( 1 月 28 日) 公布財報，2015 會計年度淨損高達 68 億歐元，創下自金融海嘯以來首次出現虧損的情況。
過去的雷曼兄弟：
德意志銀行是一高度倚賴投資銀行業務的商業銀行集團，與過去造成金融海嘯的貝爾斯登 (Bear Stearns) 和雷曼兄弟 (Lehman Brothers) 屬於同一性質之銀行業。
回顧過去次貸危機爆發時，雷曼兄弟在 2008 年 6 月 16 日宣布第二季淨損為 28 億美元，創下該行 14 年來首度單季出現虧損。
同年 9 月 9 日，雷曼兄弟股價即開始出現劇烈跌勢，僅短短一週的時間，雷曼兄弟的股價就暴跌了 77%，市值更從 112 億美元暴減至 25 億美元。
同年 9 月 11 日，雷曼兄弟再宣布第三季預估損失仍將高達 39 億美元，主要是因為認列 78 億美元的信貸商品損失。
4 天後，同年 9 月 15 日，雷曼兄弟向市場宣告破產。
現在的德意志銀行：
據市場此前估算，德意志銀行 (Deutsche Bank) 的衍生性金融商品曝險部位已高達了 75 兆歐元，是全德國 GDP 總值的 20 倍大。
而德意志銀行的信用評等更在 2015 年六月份時，遭到國際信評公司標普 (Standard & Poor's) 降評，自原先的「A」級一次下調了兩個等級至「BBB+」，距標普的「垃圾級」評等 BB+ (含 BB+) 還差 3 個等級。
德銀衍生性商品曝險部位高達德國GDP總值的20倍 圖片來源：Zerohedge
從德意志銀行的股價來作觀察，德銀股價自 2015 年中旬見高每股 35.02 歐元後一路暴跌，截至本週三 (3日)，德銀股價僅剩每股 14.74 元，跌幅高達驚人的 58%。
最讓人警惕的是，近期德意志銀行在市場上的信用違約交換 (CDS) 更是出現了暴衝，似乎市場上正有許多人認為，德意志銀行是否即將要發生危機。
作者:
mikeon88 時間: 2016-7-5 10:01
Waters7001 發表
索羅斯再寫放空傳奇？義大利裕信銀行創歷史新低！
http://m.moneydj.com/f1a.aspx?a=474bb916-0bbf-49af-9356-4a8b0c9cb94d
MoneyDJ新聞 2016-07-04 15:02:08 記者 賴宏昌 報導
義大利銀行業壓力測試結果將在7月31日出爐。英國金融時報4日引述消息人士談話報導，義大利總理Matteo Renzi打算不理歐盟與柏林當局的反對、準備在必要時出手對銀行業進行紓困。Renzi曾意有所指地表示，他不會理會學校老師們的長篇大論。義大利主要銀行「裕信銀行(UniCredit SpA)」在7月1日創下史上最低收盤(1.87歐元)紀錄。
義大利有600家銀行、他們的總分行數較比薩店還要多。根據2016年1月1日生效的歐盟法令，在國家出手拯救經營不善銀行之前、該銀行債權人必須先承擔大額損失(註：俗稱「Bait-In」)。義大利工業總會(Confindustria)上週五提出警告，Renzi若在10月初公投宣告落敗，義國將陷入政治動盪、經濟將再度陷入衰退，明後兩年(2017、2018年)GDP預估將分別衰退0.7%、1.2%。
CNBC 6月30日報導，「黑天鵝(The Black Swan)」作者Nassim Nicholas Taleb在受訪時表示，現在是2016年，固守1950年經濟思維的布魯塞爾當局注定是要以失敗收場。Taleb認為英國脫歐(Brexit)絕非孤立事件，因為人們現在體認到這些菁英份子根本不知道他們自己在說些什麼。
Taleb曾在紐約時報發表專文指出，「規模」、「決策集中化」等於「效率」是一種迷思：中央集權國家之所有經常累積許多赤字是因為他們被遊說團體、大企業視為肥羊。
德國媒體《世界報(Die Welt)》日前報導，義大利銀行股重挫可能跟傳奇投資人喬治索羅斯(George Soros)的放空行動有關。
＊編者按：本文僅供參考之用，並不構成要約、招攬或邀請、誘使、任何不論種類或形式之申述或訂立任何建議及推薦，讀者務請運用個人獨立思考能力，自行作出投資決定，如因相關建議招致損失，概與《精實財經媒體》、編者及作者無涉。
作者:
mikeon88 時間: 2016-7-6 21:55
還在跌！
這幾天要特別注意這二支股票。
作者:
mikeon88 時間: 2016-7-12 19:22
黑天鵝飛走了
作者:
goahuang 時間: 2016-7-12 22:47
這是剛出生就夭折黑天鵝嗎 真沒用 很期待全球跌20% 以上全球經濟增長這麼低 股市ㄧ直漲 
不知道那時 氣球要爆 真難等....
作者:
mikeon88 時間: 2016-9-16 19:10
傳美祭天價罰金 德意志銀行聞訊重挫2016-09-16 19:00:19 中央社 法蘭克福16日綜合外電報導
德國最大銀行德意志銀行（Deutsche Bank）在傳出美國當局祭出天價140億美元（約新台幣4461億元）罰金後，今天股價開盤重挫8%。
法新社報導，德意志銀行在前晚的聲明中表示，美國司法部提出和2008年次貸危機相關的罰金125億歐元還不是定論。德意志銀行說，該行預期磋商後金額將「大幅降低」。
德意志銀行表示，美國司法部請該行提出還價金額。
德意志銀行聲明表示，「德銀無意以接近這樣的金額和解這些潛在的民事索賠。」並指出同業之前和解的金額沒這麼龐大。
德意志銀行股價一開盤就在沈重的賣壓下重挫，隨後跌幅收斂，格林威治時間8時40分，跌幅縮小至6.5%，來到12.27歐元。
美國當局指控，2008年爆發金融危機前，德意志銀行等多家大型金融機構在複雜的抵押擔保證券價值和品質方面，誤導投資人。（譯者：中央社劉淑琴）
作者:
david31408 時間: 2016-9-16 21:59
美國政府現在到處搶錢XDDDDD2007-08是美國的銀行
現在要輪到歐洲的銀行了嗎？
這樣中國的銀行......
期待
作者:
mikeon88 時間: 2016-9-16 22:13
中秋放長假，美股很不穩定，一天漲一天跌。
作者:
mikeon88 時間: 2016-9-30 10:49
奇怪！昨天DB漲，卻造成全球金融股大跌？
作者:
mikeon88 時間: 2016-9-30 12:04
信心鬆動？德銀客戶開始撤資！股價一度崩逾9%7 分前鉅亨網編譯張正芊
德銀的信心危機開始擴散。(圖片來源：AFP)知情人士周四 (29 日) 透露，德國最大銀行德意志銀行 (Deutsche Bank)(DBK-DE)(DB-US) 的部分客戶，包含一些大咖避險基金，已經數十億美元的投資、現金及交易資金撤出，擔憂該行財務不穩恐影響其曝險。消息凸顯德銀面臨市場信心大失的危機，該行美國股價一度應聲大跌逾 9%，並收在空前新低。
《彭博社》周四率先報導，約 10 家與德銀有往來的避險基金公司，因擔憂該行無法承受美國政府的罰金重擔，本周已將部分原由德銀處理的掛牌衍生性商品交易轉入其他銀行。其中包括資產總額 340 億美元的 Millennium Partners、140 億美元的 Capula 投資管理及 Chris Rokos 的 Rokos 資本管理。
儘管德銀共有超過 200 家衍生性商品清算客戶，避險基金客戶更多達 800 多家，且絕大多數仍未採取任何撤出行動，但上述消息仍暗示投資人信心似乎開始鬆動。因美國司法部本月稍早針對德銀與金融危機相關的房貸抵押證券 (MBS) 業務，要求高達 140 億美元的民事和解金，但德銀已表示應可像其他華爾街銀行一樣，將和解金協商得更低。
《華爾街日報》稍晚也引述消息人士報導，一些德銀的避險基金客戶已自該行提出現金及證券，或是同時減少透過該行的交易及清算業務，因德銀資本強健度越來越令人擔憂。這些客戶包括 AQR 資本管理、Capula 投資管理、Citadel LLC、Luxor 資本集團、Magnetar 資本及 Millennium 管理等。
知情人士透露，德銀客戶最近撤出或計劃撤出的資產規模約數十億美元。這與分析師估計，德銀大宗經紀 (prime brokerage) 業務的數千億美元資金規模，以及逾 6000 億美元的客戶存款總額相較，只是相當微小的一部分。然而，出現重要客戶撤資，仍顯示外界對於德銀克服財務挑戰的能力感到不安。
德銀避險基金部門主管 Barry Bausano 周四接受《CNBC》訪問時坦言，他們現在「無疑遭遇 (客戶) 觀感問題」，但強調其大宗經紀業務「獲利仍非常好」。德銀財富管理部門主管 Fabrizio Camelli 也透露，他們正試圖安撫客戶，但尚未見到「任何大規模客戶資金流出」。
德銀在德國股價周四收盤上漲 1.02% 至 10.88 歐元，緊守 2 位數大關；但盤後暴跌 7.16%，剩 10.08 歐元。德銀在美國股價周四收盤重挫 6.7%，摔至空前新低 11.48 美元。
作者:
mikeon88 時間: 2016-9-30 13:25
德國商銀宣布裁員近萬人！砍20%人力 停發股利8 分前鉅亨網編譯張正芊
德國商銀宣布大規模裁員。(圖片來源：AFP)德國第二大銀行德國商業銀行 (Commerzbank)(CBK-DE) 周四 (29 日) 宣布大規模重整計畫，至 2020 年將裁員 9600 人，約相當於總人力的 20%。同時還將暫停發放股利，並大幅整併部門，以及縮減證券交易業務。股價收盤重挫 3.09%，盤後再摔 5.7% 報 5.69 歐元。
這是繼德國最大銀行德意志銀行 (Deutsche Bank)(DBK-DE) 近期股價遭屠殺，並傳出恐需政府救援，及避險基金大客戶出現撤資行動後，又一德國大銀行被迫採取激烈行動來救亡圖存，以克服低利率、低獲利、金管新規及新科技等因素，對金融業獲利帶來的重大挑戰。德國商銀今年來股價已崩跌近 40%。
德國商銀周四表示，將把 4 個主要業務整併為 2 大部門，其中德國中小企業業務將併入企業與市場部門，同時將減少投資銀行的交易活動，將 80% 的處理程序移到網路上，以降低獲利波動，同時釋出資金作為他用。不過，該行也計畫在業務成長的領域增僱 2300 人，因此淨裁員人數降至 7300 人。
德國商銀表示，這波重整行動的支出估計達 11 億歐元，將由停發股利來支付。盼至 2020 年，每年成本基礎能由去年的 72 億歐元降至 65 億歐元，使得成本佔營收比例降至 66% 以下；有形權益資本淨報酬率盼能由去年的 4.2% 提高到至少 6%，第一類資本適足率盼能因此超越 13%。
這是德國商銀繼 2008 年接受德國政府 180 億歐元紓困以來，最大規模的業務重整行動。該行預告，今年第三季很可能因此呈現虧損，因為重整須減記 7 億歐元。德國商銀原有 4.5 萬全職行員，目前政府仍持有部分股權。
今年 5 月上任後便開始規劃重整計畫的新執行長 Martin Zielke，將於西歐時間周五 (30 日) 上午召開記者會，來說明細節。
作者:
mikeon88 時間: 2016-9-30 13:27
德國到底怎麼了？
歐洲經濟最好的國家，銀行卻搖搖欲墜，
汽車股本益比也很低！
作者:
白Sir 時間: 2016-10-22 18:42
德銀傳可能獲卡達、中國注資取得1/4股份！股價飆5周新高http://news.cnyes.com/news/id/3583499?utm_campaign=20161021e124&utm_medium=news&utm_source=fbfan
21號新聞
德國《經理人雜誌 (Manager Magazin)》月刊報導，今年市值慘跌的德國最大銀行德意志銀行 (Deutsche Bank)(DBK-DE)(DB-US)，有可能獲得卡達、阿布達比主權財富基金及一匿名中國投資者的資金，由三者攜手買下德銀 25% 的股份。消息刺激周四 (20 日) 德銀美股股價一度大漲逾 5%，飆上 5 周來新高。
作者:
mikeon88 時間: 2016-10-22 19:24
有點納悶，為何是中國和中東新興國家的投資人進去火中取栗？
歐美的銀行對德銀應該最了解，為何不敢進場撿便宜？
作者:
白Sir 時間: 2016-10-22 21:30
記得前陣看過一篇報導, 德銀CEO 一直強調它們目前狀況是比1-20年來最好的體質, 難不成這次是被嚇出問題來?本身問題沒這麼糟. 會不會是另一個VW 過一陣就沒事了. 感覺很多人想抄底.....
作者:
白Sir 時間: 2016-12-8 07:31
今天看到德銀已經回到18.67, 有編報導說很多hege fund 進去了. 不知道是好學生摔一下, 還是真的就變壞了
作者:
lisa_liu46 時間: 2017-2-1 09:38
德意志銀行被美國紐約 & 英國主管機關罰款洗錢及反洗錢控管失敗
http://www.dfs.ny.gov/about/press/pr1701301.htm
DFS FINES DEUTSCHE BANK $425 MILLION FOR RUSSIAN MIRROR-TRADING SCHEMEThe Bank Allowed Traders to Engage in a Money-Laundering Scheme Using “Mirror Trades” That Improperly Shifted $10 Billion Out of RussiaDFS Directs Bank to Hire an Independent Monitor to Review and Report on Its Existing Compliance Programs, Policies and Procedures
https://www.fca.org.uk/news/press-releases/fca-fines-deutsche-bank-163-million-anti-money-laundering-controls-failure
FCA fines Deutsche Bank £163 million for serious anti-money laundering controls failings
作者:
Jamescctungus 時間: 2017-2-1 14:10
一次就可以罰4億多美金。台灣的金管會應該多學點，拿花旗銀來開開刀，貼補一下國民年金的缺口。
作者:
y006n 時間: 2017-2-3 19:25
我也不贊成空英鎊，建議有心人觀察一下，一帶一路終點站以及脫歐目的！
作者:
sun 時間: 2018-4-21 15:22
德意志銀行歐洲前幾大的銀行
近幾年表現慘不忍睹
請問有同學依然持有或在等待時機入手的嗎?
作者:
kandv124 時間: 2018-4-21 16:14
剛剛看完了一下....
看的出來同學想賭吼!
光是回到淨值就好
獲利就快3倍了!
問一下你自己 ! 覺得這兩年來德意志賠錢!
是短期的 ! 還是長期虧損!
作者:
david31408 時間: 2018-4-22 16:34
等呀
畢竟是大到不能倒
記住之前的BAC跟花旗
德意志現在還不夠便宜XD
作者:
kandv124 時間: 2018-4-22 17:50
請問一下 !
目標價現在設定到多少才願意出手?
作者:
david31408 時間: 2018-4-22 22:56
等到大家不願意救他只剩下政府願意的時候
作者:
jayshen 時間: 2018-4-23 09:05
我覺得要知道這兩年來德意志賠錢，
到底是是短期的 ! 還是長期虧損，
恐怕連德意志銀行的CEO都無法知道，
更何況是我們小小散戶，
我們大概就是只能賭他大到不能倒，
賭政府會出手相救.......
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