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標題: 美股複委託, 稅務服務, xx 證券已開第一鎗 [打印本頁]
作者: ALLANLIN    時間: 2012-9-29 23:01     標題: 美股複委託, 稅務服務, xx 證券已開第一鎗

【結算部通知】


、在符合美國當地稅法規範下，客戶提供非美國人士（即未持美國護照或綠卡之外國人士）之證明，
並透過本公司在保管銀行(上手)之證券保管主帳戶下開立子帳戶(sub-account)，
則就特定類別股票之利息收入(Interest)得免除扣繳30%稅款。
惟保管銀行(上手)將針對此一帳戶須收取每年度USD500的管理及作業費用。若客戶同意開立子帳戶，
本公司結算部將協助客戶辦理相關手續以享有相關稅務優惠。
作者: ALLANLIN    時間: 2012-9-29 23:11     標題: 此趨勢一形成, 以後下美股複委託, 會十分方便

xx 證券已開第一鎗
預期其他券商一定跟進
到時 500 usd /每年 管理費一定會降
-----------------------------------------------
目前美股手續費 和 最低手續費, 已可降到十分便宜
(已小於匯款海外券商成本 )
若再加稅務服務
此趨勢一形成, 以後下美股複委託, 會十分方便

大家再等一等
等他 每年 管理費, 降到你可接受程度

[ 本帖最後由 ALLANLIN 於 2012-9-29 23:15 編輯 ]
作者: polyperry    時間: 2012-9-29 23:44

綠角有這方面的討論,複委託與海外券商的比較.
http://greenhornfinancefootnote.blogspot.tw/2008/06/blog-post.html
作者: ALLANLIN    時間: 2012-9-30 01:24     標題: 需看個別需求, 美股複委託會更有利

需看個別需求, 美股複委託會更有利


若你有一筆 50 萬台幣, 想買優秀 美股, 長期收股利, 股利要在台灣生活

1.手續費 50萬 X0.125%= 625 元 (券商底限 5折)  (海外>1000元---匯費加手續費)

2. 股利(每月 or 每季) 回台灣 0元 (海外 每次約 1200元)

3. 退稅  台灣用 sub account --自己的名字 ,已踏出第一步  , 以後 也可退稅

so 你若是以上需求  
美股複委託會更有利

[ 本帖最後由 ALLANLIN 於 2012-9-30 01:26 編輯 ]
作者: masho    時間: 2012-9-30 11:02

Thanks. ALLANLIN.  你又讓我對美股燃起興趣。因為你提供了另一條更easy way
作者: Bruce    時間: 2012-9-30 19:05

請問宥聰桑有何common
作者: Joe    時間: 2012-9-30 21:35

等方案出來才能判斷

我還是喜歡直接在國外自己下單
作者: hcc0603    時間: 2012-9-30 22:24

不知可否明白告知是哪間券商呢?我有查了一下但沒看到有哪間有推優惠或可以退稅但每年500USD相對50萬說就是3%了,金額如果不大似乎不划算啊!
又如果金額較大的話,手續費也變多了

[ 本帖最後由 hcc0603 於 2012-9-30 22:37 編輯 ]
作者: ALLANLIN    時間: 2012-9-30 22:34

此方案的意義, 可給大家有另一選擇, 各人都可取其有利的 (長期領配息划算
若常常買賣賺價差可能要自己算一算)
除了 對某些人方便, 有利 外(像對我而言, 每個月想用到股息 OR 債息, 而且免稅---
因你可用管理費低廉 的高股息ETF AND 債券 ETF 來代替費用高的債券基金)

更重要的是
代表台灣金融業改變---會聽客戶聲音
我建議過 : 只要複委託是個人名字, 而不是券商名字, 複委託就可能可以退稅
他們果然有研究

此趨勢一來, 可能會像前一波港股通一樣
對台灣客戶越來越好

衷心 希望台灣越來越進步, 越來越開放
台灣人也可賺世界的錢

[ 本帖最後由 ALLANLIN 於 2012-9-30 22:44 編輯 ]
作者: ALLANLIN    時間: 2012-9-30 22:39



QUOTE:
原帖由 hcc0603 於 2012-9-30 22:24 發表
不知可否明白告知是哪間券商呢?我有查了一下但沒看到有哪間有推優惠或可以退稅

xx 證券是以 email 通知我
另外, 我在 網路上也 找到 凱基證 在首頁公告
目前已知 2 家

大家再等一下,
等所有券商 ,都開始搶客戶
500 usd/year 就有一波降價空間
(跟手續費一樣, 一直降)

若不划算, 也有海外券商可用
資金自己會找最有利自己的地方去
不必擔心

[ 本帖最後由 ALLANLIN 於 2012-9-30 22:48 編輯 ]
作者: ALLANLIN    時間: 2012-9-30 22:56



QUOTE:
原帖由 ALLANLIN 於 2012-9-30 22:39 發表



xx 證券是以 email 通知我
另外, 我在 網路上也 找到 凱基證 在首頁公告
目前已知 2 家

凱基證
首頁 ＞ 海外股票 ＞ 消息與公告 ＞ 重要交易公告

為因應美國即將實施之「外國帳戶稅收遵從法」(Foreign Account Tax Compliance Act，簡稱FATCA)，本公司美股部位之保管銀行花旗銀行(Citigroup)，就本公司代您持有之美股股息收入，原則上均須代為扣繳30%之稅款。
花旗銀行另行建議，倘您同意透過本公司在該行之證券保管主帳戶下開立子帳戶(sub-account)，並提出您為非美國人
士（即未持美國護照或綠卡之外國人士）之證明，則在符合美國稅法規定之前提下，就若干特定類別股票之股息收入得免除扣繳前述稅款；惟花旗銀行針對此一帳戶須收取每年USD500的管理及作業費用。若您同意開立子帳戶，本公司將協助您辦理相關手續以享有相關稅務優惠。若有任何疑問，歡迎您將意見反應給您的營業員，我們會依據您的寶貴意見，來持續改進我們的服務品質。

[ 本帖最後由 ALLANLIN 於 2012-9-30 23:00 編輯 ]
作者: ALLANLIN    時間: 2012-9-30 23:15



QUOTE:
原帖由 joe 於 2012-9-30 21:35 發表
等方案出來才能判斷

我還是喜歡直接在國外自己下單

by the way

大家記得去上 joe 桑的課

不管下單方式如何變 (大家都可自已計算,何者對自已有利)

學習 joe 桑的美股實戰經驗
才重要

有熱心同學肯出來教大家

是 mike 班同學的福氣

[ 本帖最後由 ALLANLIN 於 2012-9-30 23:23 編輯 ]
作者: ALLANLIN    時間: 2012-10-1 00:33



QUOTE:
原帖由 hcc0603 於 2012-9-30 22:24 發表
每年500USD相對50萬說就是3%了,金額如果不大似乎不划算啊!

我的算法
我買債券基金每年績效小於相對應債券etf  1--2%
只要500usd。（或券商降價越少越好）佔我債券etf 金額百分比小於1%
我就會把基金賣出以etf 代替
如此可每年多1--2%的錢可用（多一年台幣定存利息）
作者: weyzhiro    時間: 2012-10-1 01:23



QUOTE:
原帖由 ALLANLIN 於 2012-9-30 22:56 發表


凱基證
首頁 ＞ 海外股票 ＞ 消息與公告 ＞ 重要交易公告

為因應美國即將實施之「外國帳戶稅收遵從法」(Foreign Account Tax Compliance Act，簡稱FATCA)，本公司美股部位之保管銀行花旗銀行(Citigro ...

剛看了一下凱基提供的付委託國家很多,對照我們十個盈再表多了韓股與泰股,唯獨少了加股!!

韓股盈在表應該很難做吧?韓語不好學.........
作者: ALLANLIN    時間: 2012-10-11 23:17

Dear 大衛桑：
可否請教 FATCA. 條款對複委託債券基金的影響、聽說
因所有基金都在銀行或券商名下，若金融機構不跟美國簽FFI
所有獲利，配息都扣30%
真的嗎?
若是你，會把複委託債券基金贖回，而前進海外嗎?（所有券商都說沒影響，但我很懷疑）
作者: davidafflack    時間: 2012-10-12 01:06

可否請教 FATCA. 條款對複委託債券基金的影響、聽說
因所有基金都在銀行或券商名下，若金融機構不跟美國簽FFI
所有獲利，配息都扣30%
真的嗎?

應該是說，無論是否有簽FFI，未來只要肥咖正式實施後
我們境外投資人投資註冊地在美境內之公司股票，或從事所得來源地為美國境內之事業所得，無論是Interest、Divident，都是30%Withholding Tax。以前只要是Interest、或非第一類資本的配息所得，都可以不被課稅…
以後實施FATCA後全都要課了…至於Capital Gain部份仍然不會課
另外你所提及會因為金融機構不跟美簽FFI而會被懲罰性課徵30%的部份，指的是出售資產的總所得30%
不是「獲利」的30%
若是你，會把複委託債券基金贖回，而前進海外嗎?（所有券商都說沒影響，但我很懷疑）

複委託的客層跟我們一般會使用海外券商的人不同，就好像有人出國得跟團，有人就習慣當背包客
有人需要精緻服務，有人喜愛DIY的樂趣
就目前國內各家券商複委託業務的狀況，可以老實告訴你：會有服務、但別奢求精緻…如果您還覺得國內券商出這個價格還合您的意，也不太強求什麼太好的服務的話，那複委託是一勞永逸，可以省去很多時間摸索。
如果願意多花一點時間累積自己的經驗，也增長知識的話，我是蠻鼓勵往海外券商的方向去的（雖然我從事複委託業務）
FATCA的影響是全球性的，再花更多的時間也不能改變任何進度，頂多只是多了解一下受影響的程度而已
對我來說，投資美股有根本上的好處，就算FATCA實施，也改變不了美國是最主要資本市場的角色。
作者: ALLANLIN    時間: 2012-10-12 10:56



QUOTE:
原帖由 davidafflack 於 2012-10-12 01:06 發表

另外你所提及會因為金融機構不跟美簽FFI而會被懲罰性課徵30%的部份，指的是出售資產的總所得30%
不是「獲利」的30%

指的是出售資產的總所得30%


----->  老美這次玩真的, 可怕
作者: hdd1234567    時間: 2012-10-12 14:58

請問 XX證卷 到底是哪一家
作者: anddi    時間: 2012-10-15 13:35

小弟在金融機構服務由於美股投資金額很大，因此對FACTA的影響有些了解
我的認知是FACTA主要是希望全世界的金融機構協助美國當局查稅，
而FACTA希望全世界金融機構協助辨認美國人在哪些地方有開戶
有了開戶資料後，就可以進行後續的追蹤財產、收入等等
而所謂的股利及賣出所得扣30%的稅，是用以懲罰不遵從的金融機構。
目前看起來全世界包含台灣最後都會遵從，也就是說簽署FFI，然後固定繳交旗下帳戶有哪些有美國人所屬的帳戶，給美國當局。

一但遵從的話，就不會有股利及賣出所得扣30%的稅的問題。



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